Mua bán vàng miếng sai quy định có thể bị phạt tới 20 triệu đồng
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, trong đó siết chặt nhiều hoạt động liên quan đến kinh doanh vàng, ngoại tệ, trái phiếu và huy động vốn. Nghị định sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
Đối với hoạt động kinh doanh vàng, nghị định quy định rõ việc cá nhân mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng sẽ bị xử phạt. Cụ thể, hành vi này sẽ bị phạt cảnh cáo nếu vi phạm lần đầu. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền áp dụng từ 10 đến 20 triệu đồng. Mức phạt tương tự cũng được áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng thông qua tài khoản thanh toán theo quy định pháp luật.
Ngoài ra, các vi phạm về niêm yết và sản xuất vàng cũng bị xử phạt nặng. Hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức; sản xuất vàng mà không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định sẽ bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng. Trường hợp mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định, cá nhân có thể bị phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.
Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán bị phạt tới 20 triệu đồng. Ảnh minh họa
Đối với các hành vi nghiêm trọng hơn như kinh doanh mua, bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng miếng trái phép, mức phạt có thể lên tới 300–400 triệu đồng. Riêng hành vi sản xuất vàng miếng không đúng quy định pháp luật bị phạt từ 250 đến 300 triệu đồng.
Nghị định cũng quy định mức xử phạt đối với hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Theo đó, nếu giá trị ngoại tệ giao dịch dưới 1.000 USD, người vi phạm bị cảnh cáo; từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt 10–20 triệu đồng; và có thể lên tới 100 triệu đồng nếu giá trị từ 100.000 USD trở lên.
Bên cạnh lĩnh vực vàng và ngoại tệ, nghị định còn siết chặt các vi phạm về góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng, huy động vốn và mua bán trái phiếu doanh nghiệp, với mức phạt cao nhất lên đến 300–400 triệu đồng tùy hành vi.
Theo quy định chung, mức phạt nêu trên áp dụng cho cá nhân; đối với tổ chức vi phạm cùng hành vi, mức phạt sẽ gấp đôi. Nghị định được kỳ vọng sẽ tăng cường kỷ cương pháp luật, hạn chế rủi ro và đảm bảo an toàn cho thị trường tiền tệ, ngân hàng.
Nguồn: https://plo.vn/ca-nhan-mua-ban-vang-mieng-voi-to-chuc-khong-co-giay-phep-se-bi-phat-toi-20-trieu-dong-post889073.html
